资管行业里，主动与被动的管理方式各有其优势。市场中的资管合同也遭遇了不少挑战和机遇。那么，哪种模式更符合你的需求？下面，我们就来逐一深入探讨。

被动与主动管理模式

在被动管理模式下，投资者无需频繁调整持仓，智能合约的执行规则相对稳定，操作起来简便。比如某些一键式投资产品，投资者几乎不用进行额外操作。而主动管理则有所不同，投资者可能需要频繁调整持仓，合约的执行规则与投资者的意愿紧密相连。在主动型策略中，投资者往往在基金经理调整策略之后才能了解资金的动向。

资管协议架构现状

现在普遍使用的资产管理协议大多基于那种平台结构，这种结构要求保持供需之间的联系。比如Enzyme Finance、dHEDGE、Symmetry等，它们都需要基金管理者和投资者。它们推出了操作简便的一键式投资产品，但同时也遇到了一些挑战。

资管赛道不可能三角

资管领域存在一个难以兼顾的三角关系。在信息透明度方面，虽然结构性产品用户不能直接控制，但他们能了解资金去向，而主动策略的透明度则相对较低。投资目标和策略受到限制，目前多数资管协议仅与如Aave等蓝筹协议进行交互，主要是为了保护投资者不受劣质协议风险的影响。此外，在自主性方面，链上用户通常可以自行执行简单策略，无需依赖基金。

Quantlytica的优势

Quantlytica 工具简化了 DeFi 参与流程，提高了策略的盈利能力和安全性。在资产挑选方面，它借助 AI 技术优化收益，用户可选择单一资产或其构建的指数资产。AI Grid Trading 策略能在市场波动或横盘时自动优化交易，同时 AI 还会评估精选代币，展示策略，为投资者提供可信的选项。

Indexes的灵活性

Indexes可以与Quantlytica Asset management的策略交易相结合，亦能独立作为投资对象。未来计划推出更多种类的指数，既确保专业性，又增加交易选择的多样性，使投资者能更灵活地应对市场波动。

风险管理与现有问题

Quantlytica 借鉴了 Murex 的设计理念，将人工智能技术融入风险管理框架，旨在保障用户的投资安全与收益。然而，目前资管方案存在不少问题，许多基金所提供的投资组合和策略基础，竞争力不足。这种情况让投资者难以享受到更优质的服务和更高的回报。

大家来讨论一下，要是你投身资管领域，会更重视信息的公开程度还是投资策略的独立性？欢迎在评论区留言，同时别忘了点赞和转发这篇文章！